InvestinGoal » Ejen Pelaburan Dalam Talian Terbaik » Bandingkan Broker » DEGIRO vs Saxo

DEGIRO vs Saxo: Perbandingan dan Analisis

Ditulis oleh Filippo Ucchino

Disemak Fakta oleh Luca Puddu Tarikh Penerbitan 28 September 2026 Kemaskini Terakhir 26 October 2026

Keputusan kami · Dagangan CFD/FX

DEGIRO dan Saxo tidak boleh dibandingkan dari segi dagangan CFD Malaysia. DEGIRO tidak beroperasi di Malaysia. DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD untuk didagangkan. Jika anda mahu berdagang CFD dan sedang memilih antara kedua-duanya, Saxo ialah pilihan yang lebih baik, kerana ia meliputi CFD ke atas komoditi, forex, indeks dan saham dan mengenakan 7.00 USD bagi setiap lot untuk berdagang EUR/USD, antara yang terendah di kalangan broker di United Kingdom.

Baca analisis penuh Tunjukkan kurang

Keputusan kami · Pelaburan saham sebenar

Saxo sedikit lebih baik daripada DEGIRO untuk pelaburan saham sebenar Malaysia. DEGIRO tidak beroperasi di Malaysia. Saxo mempunyai yuran saham AS yang lebih rendah (0.02 USD berbanding 9.28 USD), dan ia membenarkan expert advisor, strategi frekuensi tinggi, pengehosan VPS dan akses API. Ia menyenaraikan lebih banyak instrumen boleh didagangkan (71,000 berbanding 2,800), menyediakan akaun demo dan membuka akaun raw spread, terurus dan korporat. DEGIRO pula menyimpan lebih banyak mata wang asas akaun (tujuh berbanding dua). Saxo memegang lesen daripada Finanstilsynet, ASIC, SFC, DFSA, FCA, FINMA, FSA (Seychelles) dan MAS, dan DEGIRO daripada AFM dan BaFin. Kedua-dua broker tidak meminta deposit minimum, membolehkan anda memiliki bon, ETF, dana dan saham secara langsung dan menawarkan dagangan opsyen dan niaga hadapan. Kedua-duanya beroperasi dengan platform dagangan sendiri sahaja, membenarkan scalping dan menyelesaikan deposit dan pengeluaran dalam 2 hari.

Baca analisis penuh Tunjukkan kurang

Skor, pemenang dan data di bawah membandingkan broker-broker ini sebagai broker CFD/FX (dagangan berleveraj dalam forex, indeks, komoditi dan kripto), menggunakan data daripada entiti DEGIRO (Jerman) dan entiti Saxo (United Kingdom). Skor, pemenang dan data di bawah membandingkan broker-broker ini sebagai broker saham (saham dan ETF sebenar yang anda miliki sepenuhnya), menggunakan data daripada entiti DEGIRO (Jerman) dan entiti Saxo (United Kingdom).

DEGIRO

Saham

tidak ditawarkanCFD/FX 79Saham

Tidak tersedia di Malaysia

73-89% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD.

Terbaik secara keseluruhan Terbaik secara keseluruhan

Saxo

CFD FX Saham

89CFD/FX 89Saham

Buka Akaun

61% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Paling sesuai untuk

1 / 12

Saxo lebih baik daripada DEGIRO untuk pedagang harian, pedagang volum tinggi dan scalper. Kedua-duanya sesuai untuk pelabur jangka panjang saham sebenar, pedagang swing dan pedagang berita.

Paling sesuai untuk
Skor keseluruhan	DEGIRO tidak ditawarkan 79 -10	Saxo 89 89 Terbaik
Day trading i
Pelaburan jangka panjang i
Pedagang profesional i
Pedagang volum tinggi i
Scalper i
Pedagang swing i
Pedagang berita i
Pedagang algoritma i
Pedagang saham i
Pedagang kripto i
Pedagang niaga hadapan i
Pedagang opsyen i

Peraturan

2 / 12

DEGIRO dan Saxo kedua-duanya dikawal selia oleh pihak berkuasa peringkat teratas, DEGIRO oleh AFM dan BaFin dan Saxo oleh Finanstilsynet Denmark, ASIC (Australia) dan SFC (Hong Kong). DEGIRO tidak beroperasi di Malaysia.

Peraturan
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 100	Saxo 100 100
Pengawal selia Tier-1
ESMA (Kesatuan Eropah) i	AFM (Netherlands), BaFin (Germany)
FCA (United Kingdom) i
ASIC (Australia) i
CFTC (Amerika Syarikat) i
NFA (Amerika Syarikat) i
SEC (Amerika Syarikat) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapura) i
SFC (Hong Kong) i
JFSA (Jepun) i
FINMA (Switzerland) i
Pengawal selia Tier-2
FMA (New Zealand) i
CBR (Rusia) i
FSCA (Afrika Selatan) i
DFSA (Dubai) i
CSRC (China) i
ISA (Israel) i
LFSA (Malaysia) i
JSC (Jordan) i
CMA (Kenya) i
Pengawal selia Tier-3
FSA (Seychelles) i
MMA (Maldives) i
SCB (Bahamas) i
FSC (Mauritius) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kepulauan Cayman) i
SV FSA (Saint Vincent dan Grenadines) i
FSRC (Saint Kitts dan Nevis) i
BMA (Bermuda) i
BVI FSC (Kepulauan Virgin British) i
EDR (penyelesaian pertikaian) i

Keselamatan

3 / 12

DEGIRO dan Saxo kedua-duanya menawarkan dana pelanggan yang diasingkan dan skim pampasan pelabur. Kedua-dua DEGIRO dan Saxo merupakan bank berlesen.

Keselamatan
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 99 Terbaik	Saxo 93 93 -6
Maklumat syarikat
Adakah tersenarai di bursa i
Adakah sebuah bank i
Tahun ditubuhkan i	2008	1992
Syarikat induk i	flatexDEGIRO Bank AG	Saxo Bank A/S
Ketua Pegawai Eksekutif i	Oliver Behrens	Kim Fournais
Keselamatan wang
Dana pelanggan diasingkan i
Pengesahan dua faktor i
Skim pampasan pelabur i
Insurans tambahan atas dana i
Bank rakan i	flatexDEGIRO Bank AG	Citibank
Kekuatan jenama
Bilangan pelanggan di dunia i	3,000,000	1,200,000
Hasil tahunan i	USD 480,000,000	USD 727,595,340
Lawatan bulanan daripada enjin carian i		1.7J lawatan sebulan

Kos

4 / 12

Saxo dan DEGIRO tidak boleh disejajarkan dari segi kos CFD/FX, memandangkan DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD/FX, tidak seperti Saxo.

DEGIRO dan Saxo setanding dari segi kos saham sebenar, kerana DEGIRO mengenakan yuran niaga hadapan yang lebih rendah, iaitu 0.75 USD bagi setiap kontrak (di Saxo 3 USD), dan mengenakan yuran opsyen yang lebih rendah, iaitu 0.75 USD bagi setiap kontrak (di Saxo 2 USD). Sebaliknya, Saxo mengenakan yuran saham AS yang lebih rendah, iaitu 0.02 USD (di DEGIRO 9.28 USD), dan mengenakan yuran ETF yang lebih rendah, iaitu 0.02 USD (di DEGIRO 9.28 USD). DEGIRO mahupun Saxo tidak mengenakan yuran tidak aktif atau yuran penyelenggaraan akaun.

Kos
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 73	Saxo 81 71 -2
Yuran broker
Yuran deposit i
Yuran pengeluaran i
Yuran semalaman i
Yuran tidak aktif i
Yuran penukaran i
Diskaun mengikut volum i
Yuran data pasaran masa nyata i
Cukai pegangan dividen i
Yuran pembukaan akaun i
Yuran penyelenggaraan akaun i
Yuran pengurusan portfolio i
Yuran CFD
Komisen forex bagi setiap lot i		Percuma
Spread purata EUR/USD pada akaun standard i		0.7 pips
Spread purata EUR/USD pada akaun raw i
Spread tetap purata EUR/USD i
Jumlah kos EUR/USD bagi setiap lot i		USD 7
Kos S&P 500 (CFD) i		0.5 mata
Kos emas (CFD) i		0.25 mata
Kos bitcoin (CFD) i
Kos saham AS (CFD) i		USD 0.02
Yuran saham
Jenis yuran saham i	Komisen	Komisen, Peratusan
Kos saham AS (sebenar) i	USD 9.28	USD 0.02
Kos ETF (sebenar) i	USD 9.28	USD 0.02
Kos pengurusan i
Kos sambungan i
Yuran futures
Yuran niaga hadapan bagi setiap kontrak i	USD 0.75	USD 3
Yuran platform i
Yuran opsyen
Yuran opsyen bagi setiap kontrak i	USD 0.75	USD 2
Yuran bagi setiap peristiwa i
Yuran pelan simpanan
Yuran pembukaan IRA i
Yuran penyelenggaraan IRA i
Yuran pembukaan 401k i
Yuran penyelenggaraan 401k i

Pasaran yang tersedia

5 / 12

Hanya Saxo yang boleh dinilai dari segi pasaran CFD/FX, memandangkan DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD/FX.

DEGIRO dan Saxo setanding dari segi pasaran saham sebenar, memandangkan DEGIRO menawarkan niaga hadapan ke atas saham dan bon, dan menawarkan opsyen ke atas saham. Sebaliknya, Saxo memberi akses kepada 71,000 instrumen boleh didagangkan (di DEGIRO 2,800), dan menawarkan niaga hadapan ke atas forex. Kedua-dua DEGIRO dan Saxo membolehkan anda memiliki bon, ETF, dana dan saham secara langsung, dan menawarkan niaga hadapan ke atas indeks dan komoditi.

Pasaran yang tersedia
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 100	Saxo 100 100
Jumlah instrumen boleh didagangkan i	2,800	71,000
Pasangan mata wang i
Indeks i
Komoditi i
Saham i
ETF i
Kripto i
Bon i
Kadar faedah i
Portfolio siap sedia i
CFD i		Komoditi, Forex, Indeks, Saham
Niaga hadapan i	Indeks, Komoditi, Saham, Bon	Komoditi, Forex, Indeks
Opsyen i	Indeks, Komoditi, Saham	Komoditi, Forex, Indeks
Aset yang boleh anda miliki i	Bon, ETF, Dana, Saham	Bon, ETF, Dana, Saham

Platform

6 / 12

Saxo dan DEGIRO tidak boleh dibandingkan dari segi platform, kerana Saxo ialah broker yang menawarkan CFD dan saham manakala DEGIRO ialah broker saham.

Saxo lebih baik daripada DEGIRO dari segi platform, memandangkan Saxo menawarkan social trading, AutoChartist dan dagangan satu klik, yang tidak ditawarkan oleh DEGIRO. Kedua-dua DEGIRO dan Saxo menawarkan platform sendiri dan harga masa nyata.

Platform
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 71 -15	Saxo 86 86 Terbaik
Platform sendiri i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platform social trading i
Platform copy trading i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Harga masa nyata i
Harga dengan 5 titik perpuluhan i
Dagangan satu klik i

Mudah alih

7 / 12

Saxo dan DEGIRO tidak boleh dibandingkan dari segi dagangan mudah alih, kerana Saxo ialah broker yang menawarkan CFD dan saham manakala DEGIRO ialah broker saham.

Saxo lebih baik daripada DEGIRO dari segi dagangan mudah alih, kerana Saxo menawarkan isyarat dagangan pada telefon, alat carta pada telefon dan alat lukisan pada telefon, yang tidak ditawarkan oleh DEGIRO. Kedua-dua DEGIRO dan Saxo menawarkan aplikasi mudah alih sendiri dan amaran harga pada telefon.

Mudah alih
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 67 -20	Saxo 87 87 Terbaik
Aplikasi sendiri i
Aplikasi social trading i
Aplikasi copy trading i
Aplikasi MetaTrader 4 i
Aplikasi MetaTrader 5 i
Aplikasi cTrader i
Isyarat dagangan pada telefon i
Amaran harga pada telefon i
Alat carta pada telefon i
Alat lukisan pada telefon i
Senarai pantau pada telefon i
Aplikasi jam pintar i

Ciri dagangan

8 / 12

Hanya Saxo yang boleh dinilai dari segi ciri dagangan CFD/FX, memandangkan DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD/FX.

Saxo lebih baik daripada DEGIRO dari segi ciri dagangan saham sebenar, kerana Saxo tidak mempunyai saiz dagangan minimum pada saham (di DEGIRO 1 USD), menawarkan penyedia kecairan peringkat 1, yang tidak ditawarkan oleh DEGIRO, dan membenarkan dagangan automatik. Kedua-dua DEGIRO dan Saxo menawarkan trailing stop.

Ciri dagangan
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 68 -9	Saxo 85 77 Terbaik
Pelaksanaan pesanan
Jenis broker i	NDD	NDD
Masa pelaksanaan purata i		12 ms
Kekerapan slippage i		20.7%
Kekerapan requote i
Penyedia kecairan peringkat 1 i
PFOF i
Leveraj
Leveraj pasangan mata wang utama i		30:1
Leveraj pasangan kecil dan eksotik i		20:1
Leveraj indeks utama i		20:1
Leveraj indeks kecil i		10:1
Leveraj emas i		20:1
Leveraj komoditi i		10:1
Leveraj saham i	3:1	5:1
Leveraj kripto i
Pengurusan risiko
Stop loss i
Take profit i
Pesanan had i
Trailing stop i
Margin call i
Pesanan OCO i
Stop loss terjamin i
Perlindungan baki negatif i
Saiz pesanan minimum (forex) i		0.01 lot
Saiz pesanan minimum (saham) i	USD 1	USD 0
Saham pecahan i
Peraturan dagangan
Scalping dibenarkan i
Strategi lindung nilai dibenarkan i
Dagangan automatik dibenarkan i
Penggunaan EA dibenarkan i
Strategi HFT dibenarkan i
Penggunaan VPS dibenarkan i
Penggunaan API dibenarkan i
Price scraping dibenarkan i
Peraturan FIFO terpakai i

Jenis akaun

9 / 12

Tiada perbandingan yang setara dari segi jenis akaun CFD/FX, kerana DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD/FX.

Saxo lebih baik daripada DEGIRO dari segi jenis akaun saham sebenar, disebabkan Saxo menawarkan akaun demo, akaun korporat dan akaun terurus, yang tidak ditawarkan oleh DEGIRO. DEGIRO dan Saxo kedua-duanya menawarkan akaun pelaburan saham dan akaun pelaburan margin.

Jenis akaun
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 39 -44	Saxo 46 83 Terbaik
Akaun demo i
Akaun demo tanpa had i
Akaun standard i
Akaun mikro i
Akaun cent i
Akaun nano i
Akaun Raw Spread i
Akaun ECN i
Akaun bebas swap i
Akaun Islam i
Akaun untuk pedagang profesional i
Akaun spread tetap i
Akaun spread betting i
Akaun copy trading i
Akaun korporat i
Akaun terurus i
Akaun untuk melabur dalam saham i
Akaun pelaburan margin i
Akaun simpanan i
Akaun persaraan i

Pembukaan akaun

10 / 12

Hanya Saxo yang boleh dinilai dari segi pembukaan akaun, memandangkan DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD/FX. DEGIRO tidak beroperasi di Malaysia.

Saxo lebih baik daripada DEGIRO dari segi pembukaan akaun, memandangkan Saxo menawarkan kad debit, yang tidak ditawarkan oleh DEGIRO. DEGIRO mahupun Saxo tidak memerlukan deposit minimum. DEGIRO tidak beroperasi di Malaysia.

Pembukaan akaun
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 60 -5	Saxo 65 65 Terbaik
Deposit minimum i	USD 0	USD 0
Pengeluaran minimum i	USD 0	USD 0
Pemindahan bank i
Kad kredit i
Kad debit i
Dompet elektronik i
Kaedah pembayaran tempatan i
Mata wang akaun i	CHF, CZK, EUR, GBP, HUF, NOK, SEK	EUR, USD
Masa pemprosesan deposit i	sehingga 2 hari bekerja	sehingga 2 hari bekerja
Masa menunggu pengeluaran i	sehingga 2 hari bekerja	sehingga 2 hari bekerja
Program bonus i

Khidmat pelanggan

11 / 12

Tiada perbandingan yang setara dari segi khidmat pelanggan, kerana DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD/FX.

Saxo lebih baik daripada DEGIRO dari segi khidmat pelanggan, memandangkan Saxo menawarkan khidmat pelanggan dalam 15 bahasa (di DEGIRO 14), dan menawarkan pengurus akaun khusus dan khidmat pelanggan keutamaan, yang tidak ditawarkan oleh DEGIRO. DEGIRO dan Saxo kedua-duanya menawarkan sokongan telefon dan sokongan e-mel.

Khidmat pelanggan
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 71 -16	Saxo 87 87 Terbaik
Bilangan bahasa yang disokong i	14	15
Bahasa laman web i	Czech, Denmark, Jerman, Greek, Inggeris, Finland, Perancis, Hungary, Itali, Belanda, Norway, Poland, Portugis, Sepanyol	Arab, Denmark, Inggeris, Perancis, Hungary, Itali, Belanda, Norway, Poland, Rusia, Slovenia, Cina
Laman web tersedia dalam Melayu i
Bahasa khidmat pelanggan i	Czech, Denmark, Jerman, Greek, Inggeris, Finland, Perancis, Hungary, Itali, Belanda, Norway, Poland, Portugis, Sepanyol	Arab, Czech, Jerman, Inggeris, Finland, Perancis, Hungary, Itali, Belanda, Norway, Poland, Rusia, Slovenia, Sepanyol, Cina
Khidmat pelanggan dalam Melayu i
Permintaan panggilan semula i
Sokongan melalui e-mel i
Sokongan telefon i
Sembang langsung i
Khidmat pelanggan keutamaan i
Pengurus akaun khusus i
Faedah atas baki tunai i
Pinjaman saham i
Pengagihan hasil i
Bertindak sebagai pemotong cukai i
Bantuan cukai i

Pendidikan

12 / 12

Hanya Saxo yang boleh dinilai dari segi pembelajaran, memandangkan DEGIRO ialah broker saham dan tidak menawarkan CFD/FX.

Saxo lebih baik daripada DEGIRO dari segi pembelajaran, memandangkan Saxo menawarkan laporan profesional, ulasan pasaran harian dan idea dagangan harian, yang tidak ditawarkan oleh DEGIRO. Kedua-dua DEGIRO dan Saxo menawarkan pendidikan untuk pedagang mahir dan webinar.

Pendidikan
Skor bahagian	DEGIRO tidak ditawarkan 63 -37	Saxo 100 100 Terbaik
Pendidikan
Pusat pendidikan i
Pendidikan untuk pemula i
Pendidikan untuk pedagang mahir i
Webinar i
Tutorial i
Glosari i
Penyelidikan
Kalendar ekonomi i
Sentimen pedagang i
Ulasan pasaran harian i
Idea dagangan harian i
Berita melalui media sosial i
Laporan profesional i
Senarai pantau i

DEGIRO

Tidak tersedia di Malaysia 73-89% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD.

Saxo

Buka Akaun 61% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Keputusan kami

DEGIRO vs Saxo: yang mana patut anda pilih?

DEGIRO

Saham Pilih DEGIRO, yang dikawal selia oleh AFM dan BaFin, jika anda mahukan broker saham dengan beberapa mata wang asas akaun dan tinggal di negara tempat broker ini menerima pelanggan.

Tidak tersedia di Malaysia 73-89% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD.

Saxo

CFD/FX Pilih Saxo, yang dikawal selia oleh FCA dan FINMA, jika anda mahukan broker CFD dan forex untuk dagangan automatik, dengan ruang untuk strategi frekuensi tinggi dan pengehosan VPS.

Saham Pilih Saxo, yang dikawal selia oleh FCA dan FINMA, jika anda mahukan perkhidmatan dagangan saham dengan pilihan pasaran yang luas, akaun demo serta ruang untuk strategi automatik.

Buka Akaun 61% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.