InvestinGoal » Ejen Pelaburan Dalam Talian Terbaik » Bandingkan Broker » Oanda vs XM

Oanda vs XM: Perbandingan dan Analisis

Ditulis oleh Filippo Ucchino

Disemak Fakta oleh Luca Puddu Tarikh Penerbitan 28 September 2026 Kemaskini Terakhir 12 November 2026

Keputusan kami · Dagangan CFD/FX

Oanda sedikit lebih baik daripada XM untuk dagangan CFD Malaysia. Oanda mempunyai kos EUR/USD yang lebih rendah (5.50 USD bagi setiap lot berbanding 20.00 USD), tidak meminta deposit minimum, sedangkan XM meminta 5.00 USD, menjalankan TradingView di samping platform MetaTrader dan platform sendiri yang dikongsi kedua-dua broker, menambah niaga hadapan dan membuka akaun raw spread dan profesional. XM pula membuka akaun mikro, Islam dan terurus, membenarkan strategi dagangan frekuensi tinggi, menawarkan copy trading, memenuhi pesanan dalam 66 ms, menyimpan lebih banyak mata wang asas akaun (sepuluh berbanding satu) dan menggerakkan wang lebih pantas, mengkreditkan deposit pada hari yang sama dan pengeluaran dalam 1 hari berbanding 2 hari. Oanda memegang lesen daripada KNF, ASIC, FSC (Kepulauan Virgin British), CFTC, FCA, FSA (Seychelles), CIRO, MAS dan JFSA, dan XM daripada CySEC, DFSA, FSC (Belize), CMA dan FSCA. Kedua-dua broker meliputi CFD ke atas komoditi, kripto, forex, indeks dan saham, membenarkan scalping, lindung nilai, expert advisor, pengehosan VPS dan akses API, membuka akaun korporat dan menyediakan akaun demo.

Baca analisis penuh Tunjukkan kurang

Keputusan kami · Pelaburan saham sebenar

Oanda dan XM tidak boleh dibandingkan dari segi pelaburan saham sebenar Malaysia. Oanda ialah broker CFD dan tidak menawarkan saham sebenar untuk dibeli. Jika anda mahu melabur dalam saham sebenar dan sedang memilih antara Oanda dan XM, XM ialah pilihan yang lebih baik antara kedua-duanya, kerana ia membolehkan anda memiliki saham sebenar. XM mengenakan 2.80 USD ke atas saham AS.

Baca analisis penuh Tunjukkan kurang

Skor, pemenang dan data di bawah membandingkan broker-broker ini sebagai broker CFD/FX (dagangan berleveraj dalam forex, indeks, komoditi dan kripto), menggunakan data daripada entiti Oanda (Kepulauan Virgin British) dan entiti XM (Belize). Skor, pemenang dan data di bawah membandingkan broker-broker ini sebagai broker saham (saham dan ETF sebenar yang anda miliki sepenuhnya), menggunakan data daripada entiti Oanda (Kepulauan Virgin British) dan entiti XM (Belize).

Terbaik secara keseluruhan

Oanda

CFD FX

82CFD/FX tidak ditawarkanSaham

Buka Akaun

76.6% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Terbaik secara keseluruhan

CFD FX Saham

74CFD/FX 73Saham

Buka Akaun

72.82% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Paling sesuai untuk

1 / 12

Oanda lebih baik daripada XM untuk pedagang harian, pedagang profesional dan pedagang volum tinggi. XM pula lebih baik untuk pelabur jangka panjang saham sebenar. Kedua-duanya sesuai untuk scalper, pedagang swing dan pedagang berita.

Paling sesuai untuk
Skor keseluruhan	Oanda 82 Terbaik tidak ditawarkan	XM 74 -8 73
Day trading i
Pelaburan jangka panjang i
Pedagang profesional i
Pedagang volum tinggi i
Scalper i
Pedagang swing i
Pedagang berita i
Pedagang algoritma i
Pedagang saham i
Pedagang kripto i
Pedagang niaga hadapan i
Pedagang opsyen i

Peraturan

2 / 12

Oanda dan XM kedua-duanya dikawal selia oleh pihak berkuasa peringkat teratas, Oanda oleh KNF, ASIC (Australia) dan CFTC (Amerika Syarikat) dan XM oleh CySEC.

Peraturan
Skor bahagian	Oanda 100 Terbaik tidak ditawarkan	XM 90 -10 90
Pengawal selia Tier-1
ESMA (Kesatuan Eropah) i
FCA (United Kingdom) i
ASIC (Australia) i
CFTC (Amerika Syarikat) i
NFA (Amerika Syarikat) i
SEC (Amerika Syarikat) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapura) i
SFC (Hong Kong) i
JFSA (Jepun) i
FINMA (Switzerland) i
Pengawal selia Tier-2
FMA (New Zealand) i
CBR (Rusia) i
FSCA (Afrika Selatan) i
DFSA (Dubai) i
CSRC (China) i
ISA (Israel) i
LFSA (Malaysia) i
JSC (Jordan) i
CMA (Kenya) i
Pengawal selia Tier-3
FSA (Seychelles) i
MMA (Maldives) i
SCB (Bahamas) i
FSC (Mauritius) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kepulauan Cayman) i
SV FSA (Saint Vincent dan Grenadines) i
FSRC (Saint Kitts dan Nevis) i
BMA (Bermuda) i
BVI FSC (Kepulauan Virgin British) i
EDR (penyelesaian pertikaian) i

Keselamatan

3 / 12

Oanda dan XM kedua-duanya menawarkan dana pelanggan yang diasingkan dan pengesahan dua faktor.

Keselamatan
Skor bahagian	Oanda 66 tidak ditawarkan	XM 65 -1 65
Maklumat syarikat
Adakah tersenarai di bursa i
Adakah sebuah bank i
Tahun ditubuhkan i	1996	2009
Syarikat induk i	OANDA Group	Trading Point Holdings
Ketua Pegawai Eksekutif i	Gavin Bambury	Tasos Anastasiou
Keselamatan wang
Dana pelanggan diasingkan i
Pengesahan dua faktor i
Skim pampasan pelabur i
Insurans tambahan atas dana i
Bank rakan i	N/A	N/A
Kekuatan jenama
Bilangan pelanggan di dunia i		20,000,000
Hasil tahunan i	USD 16,900,000	USD 1,000,000,000
Lawatan bulanan daripada enjin carian i

Kos

4 / 12

Oanda lebih baik daripada XM dari segi kos CFD/FX, oleh sebab Oanda lebih murah pada EUR/USD, iaitu 5.5 USD bagi setiap lot (di XM 20 USD), mempunyai spread CFD S&P 500 yang lebih ketat, iaitu 0.49 mata (di XM 0.6 mata), dan tidak mengenakan yuran penukaran mata wang, tidak seperti XM. Oanda mahupun XM tidak mengenakan yuran penyelenggaraan akaun atau yuran deposit.

Oanda tidak menawarkan saham sebenar, kerana ia merupakan broker CFD, jadi XM dan Oanda tidak boleh dibandingkan dari segi kos saham sebenar.

Kos
Skor bahagian	Oanda 84 Terbaik tidak ditawarkan	XM 26 -58 72
Yuran broker
Yuran deposit i
Yuran pengeluaran i
Yuran semalaman i
Yuran tidak aktif i
Yuran penukaran i
Diskaun mengikut volum i
Yuran data pasaran masa nyata i
Cukai pegangan dividen i
Yuran pembukaan akaun i
Yuran penyelenggaraan akaun i
Yuran pengurusan portfolio i
Yuran CFD
Komisen forex bagi setiap lot i	Percuma
Spread purata EUR/USD pada akaun standard i	1 pips	2 pips
Spread purata EUR/USD pada akaun raw i	0.1 pips
Spread tetap purata EUR/USD i
Jumlah kos EUR/USD bagi setiap lot i	USD 5.5	USD 20
Kos S&P 500 (CFD) i	0.49 mata	0.6 mata
Kos emas (CFD) i	0.57 mata	0.55 mata
Kos bitcoin (CFD) i	USD 40	USD 40
Kos saham AS (CFD) i	USD 0.1	Percuma
Yuran saham
Jenis yuran saham i	Peratusan	Komisen, Peratusan, Spread
Kos saham AS (sebenar) i		USD 2.8
Kos ETF (sebenar) i
Kos pengurusan i
Kos sambungan i
Yuran futures
Yuran niaga hadapan bagi setiap kontrak i
Yuran platform i
Yuran opsyen
Yuran opsyen bagi setiap kontrak i
Yuran bagi setiap peristiwa i
Yuran pelan simpanan
Yuran pembukaan IRA i
Yuran penyelenggaraan IRA i
Yuran pembukaan 401k i
Yuran penyelenggaraan 401k i

Pasaran yang tersedia

5 / 12

Oanda lebih baik daripada XM dari segi pasaran CFD/FX, oleh sebab Oanda memberi akses kepada 1,500 instrumen boleh didagangkan (di XM 1,400), dan menawarkan niaga hadapan ke atas kripto dan forex, yang tidak ditawarkan oleh XM. Kedua-dua Oanda dan XM menawarkan CFD ke atas komoditi, kripto, forex, indeks dan saham.

XM dan Oanda tidak boleh disejajarkan dari segi pasaran saham sebenar, memandangkan Oanda ialah broker CFD dan tidak menawarkan saham sebenar, tidak seperti XM.

Pasaran yang tersedia
Skor bahagian	Oanda 100 Terbaik tidak ditawarkan	XM 75 -25 15
Jumlah instrumen boleh didagangkan i	1,500	1,400
Pasangan mata wang i
Indeks i
Komoditi i
Saham i
ETF i
Kripto i
Bon i
Kadar faedah i
Portfolio siap sedia i
CFD i	Komoditi, Kripto, Forex, Indeks, Saham	Komoditi, Kripto, ETF, Forex, Indeks, Saham
Niaga hadapan i	Kripto, Forex
Opsyen i
Aset yang boleh anda miliki i		Saham

Platform

6 / 12

Oanda lebih baik daripada XM dari segi platform, oleh sebab Oanda menawarkan platform sendiri, TradingView dan AutoChartist, yang tidak ditawarkan oleh XM. Oanda dan XM kedua-duanya menawarkan MetaTrader 5 dan MetaTrader 4.

XM dan Oanda tidak boleh disejajarkan dari segi platform, memandangkan Oanda ialah broker CFD dan tidak menawarkan saham sebenar, tidak seperti XM.

Platform
Skor bahagian	Oanda 91 Terbaik tidak ditawarkan	XM 63 -28 63
Platform sendiri i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platform social trading i
Platform copy trading i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Harga masa nyata i
Harga dengan 5 titik perpuluhan i
Dagangan satu klik i

Mudah alih

7 / 12

Oanda dan XM setanding dari segi dagangan mudah alih, kerana kedua-duanya menawarkan aplikasi mudah alih sendiri dan aplikasi MetaTrader 5.

XM dan Oanda tidak boleh dibandingkan dari segi dagangan mudah alih, kerana XM ialah broker yang menawarkan CFD dan saham manakala Oanda ialah broker CFD.

Mudah alih
Skor bahagian	Oanda 86 tidak ditawarkan	XM 86 86
Aplikasi sendiri i
Aplikasi social trading i
Aplikasi copy trading i
Aplikasi MetaTrader 4 i
Aplikasi MetaTrader 5 i
Aplikasi cTrader i
Isyarat dagangan pada telefon i
Amaran harga pada telefon i
Alat carta pada telefon i
Alat lukisan pada telefon i
Senarai pantau pada telefon i
Aplikasi jam pintar i

Ciri dagangan

8 / 12

XM lebih baik daripada Oanda dari segi ciri dagangan CFD/FX, memandangkan XM membenarkan dagangan frekuensi tinggi. Oanda dan XM kedua-duanya menawarkan perlindungan baki negatif dan trailing stop.

Hanya XM yang boleh dinilai dari segi ciri dagangan saham sebenar, memandangkan Oanda ialah broker CFD dan tidak menawarkan saham sebenar.

Ciri dagangan
Skor bahagian	Oanda 83 -4 tidak ditawarkan	XM 87 Terbaik 77
Pelaksanaan pesanan
Jenis broker i	Agency	Agency
Masa pelaksanaan purata i		66 ms
Kekerapan slippage i
Kekerapan requote i		0%
Penyedia kecairan peringkat 1 i
PFOF i
Leveraj
Leveraj pasangan mata wang utama i	888:1	1000:1
Leveraj pasangan kecil dan eksotik i	888:1	1000:1
Leveraj indeks utama i	888:1	500:1
Leveraj indeks kecil i	200:1	250:1
Leveraj emas i	888:1	1000:1
Leveraj komoditi i	100:1	400:1
Leveraj saham i	20:1	20:1
Leveraj kripto i	10:1	1000:1
Pengurusan risiko
Stop loss i
Take profit i
Pesanan had i
Trailing stop i
Margin call i
Pesanan OCO i
Stop loss terjamin i
Perlindungan baki negatif i
Saiz pesanan minimum (forex) i	0.01 lot	0.01 lot
Saiz pesanan minimum (saham) i	USD 0	USD 0
Saham pecahan i
Peraturan dagangan
Scalping dibenarkan i
Strategi lindung nilai dibenarkan i
Dagangan automatik dibenarkan i
Penggunaan EA dibenarkan i
Strategi HFT dibenarkan i
Penggunaan VPS dibenarkan i
Penggunaan API dibenarkan i
Price scraping dibenarkan i
Peraturan FIFO terpakai i

Jenis akaun

9 / 12

XM lebih baik daripada Oanda dari segi jenis akaun CFD/FX, disebabkan XM menawarkan akaun terurus, akaun Islam dan akaun mikro, yang tidak ditawarkan oleh Oanda. Kedua-dua Oanda dan XM menawarkan akaun demo dan akaun korporat.

XM dan Oanda tidak boleh dibandingkan dari segi jenis akaun saham sebenar, kerana XM ialah broker yang menawarkan CFD dan saham manakala Oanda ialah broker CFD.

Jenis akaun
Skor bahagian	Oanda 53 -7 tidak ditawarkan	XM 60 Terbaik 68
Akaun demo i
Akaun demo tanpa had i
Akaun standard i
Akaun mikro i
Akaun cent i
Akaun nano i
Akaun Raw Spread i
Akaun ECN i
Akaun bebas swap i
Akaun Islam i
Akaun untuk pedagang profesional i
Akaun spread tetap i
Akaun spread betting i
Akaun copy trading i
Akaun korporat i
Akaun terurus i
Akaun untuk melabur dalam saham i
Akaun pelaburan margin i
Akaun simpanan i
Akaun persaraan i

Pembukaan akaun

10 / 12

XM lebih baik daripada Oanda dari segi pembukaan akaun, memandangkan XM menawarkan 10 mata wang asas akaun (di Oanda 1), mengkreditkan deposit lebih pantas, dalam hari yang sama (di Oanda 2 hari), dan membayar pengeluaran lebih pantas, dalam 1 hari (di Oanda 2 hari). Walau bagaimanapun, Oanda tidak meminta sebarang deposit minimum (di XM 5 USD).

Tiada perbandingan yang setara dari segi pembukaan akaun, kerana Oanda ialah broker CFD dan tidak menawarkan saham sebenar.

Pembukaan akaun
Skor bahagian	Oanda 80 -15 tidak ditawarkan	XM 95 Terbaik 95
Deposit minimum i	USD 0	USD 5
Pengeluaran minimum i	USD 0	USD 5
Pemindahan bank i
Kad kredit i
Kad debit i
Dompet elektronik i	Neteller, Skrill	Neteller, Skrill
Kaedah pembayaran tempatan i
Mata wang akaun i	USD	AUD, CHF, EUR, GBP, HUF, PLN, RUB, SGD, USD, ZAR
Masa pemprosesan deposit i	sehingga 2 hari bekerja	Serta-merta
Masa menunggu pengeluaran i	sehingga 2 hari bekerja	sehingga 1 hari bekerja
Program bonus i

Khidmat pelanggan

11 / 12

XM lebih baik daripada Oanda dari segi khidmat pelanggan, memandangkan XM menawarkan khidmat pelanggan dalam 20 bahasa (di Oanda 5), mempunyai laman web dalam 19 bahasa (di Oanda 7), dan menawarkan pengurus akaun khusus, yang tidak ditawarkan oleh Oanda. Kedua-dua Oanda dan XM menawarkan sokongan telefon dan sembang langsung.

Hanya XM yang boleh dinilai dari segi khidmat pelanggan, memandangkan Oanda ialah broker CFD dan tidak menawarkan saham sebenar.

Khidmat pelanggan
Skor bahagian	Oanda 46 -32 tidak ditawarkan	XM 78 Terbaik 78
Bilangan bahasa yang disokong i	7	20
Bahasa laman web i	Jerman, Inggeris, Perancis, Itali, Rusia, Sepanyol, Cina	Arab, Czech, Jerman, Greek, Inggeris, Perancis, Hungary, Indonesia, Itali, Korea, Melayu, Poland, Portugis, Rusia, Sepanyol, Filipina, Thai, Vietnam, Cina
Laman web tersedia dalam Melayu i
Bahasa khidmat pelanggan i	Jerman, Inggeris, Rusia, Sepanyol, Cina	Arab, Czech, Jerman, Greek, Inggeris, Perancis, Hindi, Hungary, Indonesia, Itali, Korea, Melayu, Poland, Portugis, Rusia, Sepanyol, Filipina, Thai, Vietnam, Cina
Khidmat pelanggan dalam Melayu i
Permintaan panggilan semula i
Sokongan melalui e-mel i
Sokongan telefon i
Sembang langsung i
Khidmat pelanggan keutamaan i
Pengurus akaun khusus i
Faedah atas baki tunai i
Pinjaman saham i
Pengagihan hasil i
Bertindak sebagai pemotong cukai i
Bantuan cukai i

Pendidikan

12 / 12

XM lebih baik daripada Oanda dari segi pembelajaran, oleh sebab XM menawarkan ulasan pasaran harian, yang tidak ditawarkan oleh Oanda. Kedua-dua Oanda dan XM menawarkan pendidikan untuk pedagang mahir dan webinar.

Oanda tidak menawarkan saham sebenar, kerana ia merupakan broker CFD, jadi XM dan Oanda tidak boleh dibandingkan dari segi pembelajaran.

Pendidikan
Skor bahagian	Oanda 80 -8 tidak ditawarkan	XM 88 Terbaik 88
Pendidikan
Pusat pendidikan i
Pendidikan untuk pemula i
Pendidikan untuk pedagang mahir i
Webinar i
Tutorial i
Glosari i
Penyelidikan
Kalendar ekonomi i
Sentimen pedagang i
Ulasan pasaran harian i
Idea dagangan harian i
Berita melalui media sosial i
Laporan profesional i
Senarai pantau i

Oanda

Buka Akaun 76.6% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Buka Akaun 72.82% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Keputusan kami

Oanda vs XM: yang mana patut anda pilih?

Oanda

CFD/FX Pilih Oanda, yang dikawal selia oleh FCA dan CFTC, jika anda mahukan broker CFD dan forex dengan kos dagangan yang rendah, tanpa deposit minimum dan dengan TradingView.

Buka Akaun 76.6% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

CFD/FX Pilih XM, yang dikawal selia oleh CySEC dan DFSA, jika anda mahukan broker CFD dalam talian dengan copy trading, akaun mikro dan beberapa mata wang asas akaun.

Saham Pilih XM, yang dikawal selia oleh CySEC dan DFSA, jika anda mahukan broker untuk pelaburan sekuriti dengan deposit minimum yang kecil.

Buka Akaun 72.82% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.