InvestinGoal » Ejen Pelaburan Dalam Talian Terbaik » Bandingkan Broker » XM vs XTB

XM vs XTB: Perbandingan dan Analisis

Ditulis oleh Filippo Ucchino

Disemak Fakta oleh Luca Puddu Tarikh Penerbitan 28 September 2026 Kemaskini Terakhir 12 November 2026

Keputusan kami · Dagangan CFD/FX

XM dan XTB ialah dua broker yang baik Malaysia untuk scalping. Walaupun begitu, XTB ialah pilihan yang lebih baik jika anda mencari kos EUR/USD yang lebih rendah (10.60 USD bagi setiap lot berbanding 20.00 USD), lebih banyak instrumen boleh didagangkan (5,200 berbanding 1,400) dan akaun profesional, manakala XM lebih baik kerana ia mempunyai pelaksanaan yang lebih pantas (66 ms berbanding 440 ms), MetaTrader 4 dan MetaTrader 5, yang tidak ditawarkan oleh XTB, dan CFD ke atas kripto. XM juga membenarkan strategi dagangan frekuensi tinggi, expert advisor, pengehosan VPS dan akses API, menawarkan copy trading, membuka akaun Islam dan terurus, menyimpan lebih banyak mata wang asas akaun (sepuluh berbanding tiga) dan menyelesaikan pengeluaran lebih pantas (1 hari berbanding 3 hari). Ia menawarkan copy trading dan akaun terurus, menyimpan lebih banyak mata wang asas akaun (sepuluh berbanding dua), dan membayar pengeluaran lebih pantas (1 hari berbanding 3 hari). XTB memegang lesen daripada CySEC, KNF, DFSA, FCA dan FSC (Belize), dan XM daripada CySEC, DFSA, FSC (Belize), CMA dan FSCA. Deposit minimum kedua-dua broker (XTB tiada, XM 5.00 USD) hampir sama. Kedua-dua broker membenarkan scalping dan lindung nilai, dan kedua-duanya menyediakan akaun demo, mengkreditkan deposit pada hari yang sama, dan membuka akaun mikro.

Baca analisis penuh Tunjukkan kurang

Keputusan kami · Pelaburan saham sebenar

XM dan XTB ialah dua broker yang baik untuk pelaburan saham sebenar Malaysia. Walaupun begitu, XTB ialah pilihan yang lebih baik jika anda mencari lebih banyak instrumen boleh didagangkan (5,200 berbanding 1,400), akaun profesional dan tiada yuran ke atas saham AS, sedangkan XM mengenakan 2.80 USD, manakala XM lebih baik kerana ia mempunyai MetaTrader 4 dan MetaTrader 5, yang tidak ditawarkan oleh XTB, akaun Islam dan terurus, lebih banyak mata wang asas akaun (sepuluh berbanding tiga) dan pengeluaran yang lebih pantas (1 hari berbanding 3 hari). XTB memegang lesen daripada CySEC, KNF, DFSA, FCA dan FSC (Belize), dan XM daripada CySEC, DFSA, FSC (Belize), CMA dan FSCA. Kedua-dua broker menawarkan platform dagangan sendiri, mempunyai deposit minimum yang hampir sama (XTB tiada, XM 5.00 USD), membuka akaun mikro, mengkreditkan deposit pada hari yang sama dan menyediakan akaun demo.

Baca analisis penuh Tunjukkan kurang

Skor, pemenang dan data di bawah membandingkan broker-broker ini sebagai broker CFD/FX (dagangan berleveraj dalam forex, indeks, komoditi dan kripto), menggunakan data daripada entiti XM (Belize) dan entiti XTB (United Kingdom). Skor, pemenang dan data di bawah membandingkan broker-broker ini sebagai broker saham (saham dan ETF sebenar yang anda miliki sepenuhnya), menggunakan data daripada entiti XM (Belize) dan entiti XTB (United Kingdom).

CFD FX Saham

74CFD/FX 73Saham

Buka Akaun

72.82% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

XTB

CFD FX Saham

76CFD/FX 76Saham

Buka Akaun

74% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Paling sesuai untuk

1 / 12

XM lebih baik daripada XTB untuk pedagang algoritma dan pedagang kripto. Pelabur jangka panjang saham sebenar, scalper dan pedagang swing boleh memilih sama ada XM atau XTB.

Paling sesuai untuk
Skor keseluruhan	XM 74 -2 73 -3	XTB 76 76
Day trading i
Pelaburan jangka panjang i
Pedagang profesional i
Pedagang volum tinggi i
Scalper i
Pedagang swing i
Pedagang berita i
Pedagang algoritma i
Pedagang saham i
Pedagang kripto i
Pedagang niaga hadapan i
Pedagang opsyen i

Peraturan

2 / 12

XM dan XTB kedua-duanya dikawal selia oleh pihak berkuasa peringkat teratas, XM oleh CySEC dan XTB oleh CySEC, KNF dan FCA (United Kingdom).

Peraturan
Skor bahagian	XM 90 -10 90 -10	XTB 100 Terbaik 100 Terbaik
Pengawal selia Tier-1
ESMA (Kesatuan Eropah) i
FCA (United Kingdom) i
ASIC (Australia) i
CFTC (Amerika Syarikat) i
NFA (Amerika Syarikat) i
SEC (Amerika Syarikat) i
CIRO (Kanada) i
MAS (Singapura) i
SFC (Hong Kong) i
JFSA (Jepun) i
FINMA (Switzerland) i
Pengawal selia Tier-2
FMA (New Zealand) i
CBR (Rusia) i
FSCA (Afrika Selatan) i
DFSA (Dubai) i
CSRC (China) i
ISA (Israel) i
LFSA (Malaysia) i
JSC (Jordan) i
CMA (Kenya) i
Pengawal selia Tier-3
FSA (Seychelles) i
MMA (Maldives) i
SCB (Bahamas) i
FSC (Mauritius) i
VFSC (Vanuatu) i
FSC (Belize) i
CIMA (Kepulauan Cayman) i
SV FSA (Saint Vincent dan Grenadines) i
FSRC (Saint Kitts dan Nevis) i
BMA (Bermuda) i
BVI FSC (Kepulauan Virgin British) i
EDR (penyelesaian pertikaian) i

Keselamatan

3 / 12

Kedua-dua XM dan XTB menawarkan dana pelanggan yang diasingkan dan pengesahan dua faktor. XTB juga menawarkan skim pampasan pelabur.

Keselamatan
Skor bahagian	XM 65 -21 65 -21	XTB 86 Terbaik 86 Terbaik
Maklumat syarikat
Adakah tersenarai di bursa i
Adakah sebuah bank i
Tahun ditubuhkan i	2009	2002
Syarikat induk i	Trading Point Holdings	XTB S.A.
Ketua Pegawai Eksekutif i	Tasos Anastasiou	Omar Arnaout
Keselamatan wang
Dana pelanggan diasingkan i
Pengesahan dua faktor i
Skim pampasan pelabur i
Insurans tambahan atas dana i
Bank rakan i	N/A	Barclays, JP Morgan Chase
Kekuatan jenama
Bilangan pelanggan di dunia i	20,000,000	1,600,000
Hasil tahunan i	USD 1,000,000,000	USD 260,000,000
Lawatan bulanan daripada enjin carian i

Kos

4 / 12

XTB lebih baik daripada XM dari segi kos CFD/FX, disebabkan XTB lebih murah pada EUR/USD, iaitu 10.6 USD bagi setiap lot (di XM 20 USD), dan mempunyai spread CFD S&P 500 yang lebih ketat, iaitu 0.59 mata (di XM 0.6 mata). XM mahupun XTB tidak mengenakan yuran penyelenggaraan akaun atau yuran deposit.

XTB lebih baik daripada XM dari segi kos saham sebenar, kerana XTB tidak mengenakan yuran saham AS (di XM 2.8 USD). XM mahupun XTB tidak mengenakan yuran penyelenggaraan akaun atau yuran deposit.

Kos
Skor bahagian	XM 26 -27 72 -4	XTB 53 Terbaik 76 Terbaik
Yuran broker
Yuran deposit i
Yuran pengeluaran i
Yuran semalaman i
Yuran tidak aktif i
Yuran penukaran i
Diskaun mengikut volum i
Yuran data pasaran masa nyata i
Cukai pegangan dividen i
Yuran pembukaan akaun i
Yuran penyelenggaraan akaun i
Yuran pengurusan portfolio i
Yuran CFD
Komisen forex bagi setiap lot i		Percuma
Spread purata EUR/USD pada akaun standard i	2 pips	1.06 pips
Spread purata EUR/USD pada akaun raw i
Spread tetap purata EUR/USD i
Jumlah kos EUR/USD bagi setiap lot i	USD 20	USD 10.6
Kos S&P 500 (CFD) i	0.6 mata	0.59 mata
Kos emas (CFD) i	0.55 mata	0.89 mata
Kos bitcoin (CFD) i	USD 40
Kos saham AS (CFD) i	Percuma	Percuma
Yuran saham
Jenis yuran saham i	Komisen, Peratusan, Spread	Percuma, Peratusan
Kos saham AS (sebenar) i	USD 2.8	Percuma
Kos ETF (sebenar) i		Percuma
Kos pengurusan i
Kos sambungan i
Yuran futures
Yuran niaga hadapan bagi setiap kontrak i
Yuran platform i
Yuran opsyen
Yuran opsyen bagi setiap kontrak i		Percuma
Yuran bagi setiap peristiwa i
Yuran pelan simpanan
Yuran pembukaan IRA i
Yuran penyelenggaraan IRA i
Yuran pembukaan 401k i
Yuran penyelenggaraan 401k i

Pasaran yang tersedia

5 / 12

XM dan XTB setanding dari segi pasaran CFD/FX, kerana XM menawarkan CFD ke atas kripto. Sebaliknya, XTB memberi akses kepada 5,200 instrumen boleh didagangkan (di XM 1,400), dan membolehkan anda memiliki ETF secara langsung. Kedua-dua XM dan XTB menawarkan CFD ke atas komoditi, ETF, forex, indeks dan saham, dan membolehkan anda memiliki saham secara langsung.

XTB lebih baik daripada XM dari segi pasaran saham sebenar, disebabkan XTB membolehkan anda memiliki ETF secara langsung, yang tidak ditawarkan oleh XM, dan memberi akses kepada 5,200 instrumen boleh didagangkan (di XM 1,400). Kedua-dua XM dan XTB membolehkan anda memiliki saham secara langsung, dan menawarkan CFD ke atas komoditi, ETF, forex, indeks dan saham.

Pasaran yang tersedia
Skor bahagian	XM 75 15 -15	XTB 75 30 Terbaik
Jumlah instrumen boleh didagangkan i	1,400	5,200
Pasangan mata wang i
Indeks i
Komoditi i
Saham i
ETF i
Kripto i
Bon i
Kadar faedah i
Portfolio siap sedia i
CFD i	Komoditi, Kripto, ETF, Forex, Indeks, Saham	Komoditi, ETF, Forex, Indeks, Saham
Niaga hadapan i
Opsyen i
Aset yang boleh anda miliki i	Saham	ETF, Saham

Platform

6 / 12

XTB lebih baik daripada XM dari segi platform, disebabkan XTB menawarkan platform sendiri, yang tidak ditawarkan oleh XM. XM dan XTB kedua-duanya menawarkan dagangan satu klik dan harga masa nyata.

Platform
Skor bahagian	XM 63 -12 63 -12	XTB 75 Terbaik 75 Terbaik
Platform sendiri i
MetaTrader 4 i
MetaTrader 5 i
cTrader i
Platform social trading i
Platform copy trading i
ZuluTrade i
TradingView i
Duplitrade i
Mirror Trader i
NinjaTrader i
AutoChartist i
Harga masa nyata i
Harga dengan 5 titik perpuluhan i
Dagangan satu klik i

Mudah alih

7 / 12

XM lebih baik daripada XTB dari segi dagangan mudah alih, disebabkan XM menawarkan aplikasi MetaTrader 5, aplikasi MetaTrader 4 dan alat carta pada telefon, yang tidak ditawarkan oleh XTB. XM dan XTB kedua-duanya menawarkan aplikasi mudah alih sendiri dan amaran harga pada telefon.

Mudah alih
Skor bahagian	XM 86 Terbaik 86 Terbaik	XTB 67 -19 67 -19
Aplikasi sendiri i
Aplikasi social trading i
Aplikasi copy trading i
Aplikasi MetaTrader 4 i
Aplikasi MetaTrader 5 i
Aplikasi cTrader i
Isyarat dagangan pada telefon i
Amaran harga pada telefon i
Alat carta pada telefon i
Alat lukisan pada telefon i
Senarai pantau pada telefon i
Aplikasi jam pintar i

Ciri dagangan

8 / 12

XM lebih baik daripada XTB dari segi ciri dagangan CFD/FX, memandangkan XM melaksanakan pesanan lebih pantas, dalam 66 ms (di XTB 440 ms), menawarkan penyedia kecairan peringkat 1, yang tidak ditawarkan oleh XTB, dan membenarkan dagangan automatik. XM dan XTB kedua-duanya menawarkan perlindungan baki negatif dan trailing stop.

XM dan XTB setanding dari segi ciri dagangan saham sebenar, kerana XM melaksanakan pesanan lebih pantas, dalam 66 ms (di XTB 440 ms), dan menawarkan penyedia kecairan peringkat 1. Sebaliknya, XTB menawarkan saham pecahan. XM dan XTB kedua-duanya menawarkan trailing stop.

Ciri dagangan
Skor bahagian	XM 87 Terbaik 77	XTB 67 -20 76 -1
Pelaksanaan pesanan
Jenis broker i	Agency	NDD
Masa pelaksanaan purata i	66 ms	440 ms
Kekerapan slippage i		28.05%
Kekerapan requote i	0%
Penyedia kecairan peringkat 1 i
PFOF i
Leveraj
Leveraj pasangan mata wang utama i	1000:1	30:1
Leveraj pasangan kecil dan eksotik i	1000:1	20:1
Leveraj indeks utama i	500:1	20:1
Leveraj indeks kecil i	250:1	10:1
Leveraj emas i	1000:1	20:1
Leveraj komoditi i	400:1	10:1
Leveraj saham i	20:1	5:1
Leveraj kripto i	1000:1
Pengurusan risiko
Stop loss i
Take profit i
Pesanan had i
Trailing stop i
Margin call i
Pesanan OCO i
Stop loss terjamin i
Perlindungan baki negatif i
Saiz pesanan minimum (forex) i	0.01 lot	0.01 lot
Saiz pesanan minimum (saham) i	USD 0	USD 0
Saham pecahan i
Peraturan dagangan
Scalping dibenarkan i
Strategi lindung nilai dibenarkan i
Dagangan automatik dibenarkan i
Penggunaan EA dibenarkan i
Strategi HFT dibenarkan i
Penggunaan VPS dibenarkan i
Penggunaan API dibenarkan i
Price scraping dibenarkan i
Peraturan FIFO terpakai i

Jenis akaun

9 / 12

XM lebih baik daripada XTB dari segi jenis akaun CFD/FX, oleh sebab XM menawarkan akaun korporat, akaun terurus dan akaun Islam, yang tidak ditawarkan oleh XTB. XM dan XTB kedua-duanya menawarkan akaun demo dan akaun mikro.

XM lebih baik daripada XTB dari segi jenis akaun saham sebenar, memandangkan XM menawarkan akaun korporat dan akaun terurus, yang tidak ditawarkan oleh XTB. Kedua-dua XM dan XTB menawarkan akaun pelaburan saham dan akaun demo.

Jenis akaun
Skor bahagian	XM 60 Terbaik 68 Terbaik	XTB 37 -23 49 -19
Akaun demo i
Akaun demo tanpa had i
Akaun standard i
Akaun mikro i
Akaun cent i
Akaun nano i
Akaun Raw Spread i
Akaun ECN i
Akaun bebas swap i
Akaun Islam i
Akaun untuk pedagang profesional i
Akaun spread tetap i
Akaun spread betting i
Akaun copy trading i
Akaun korporat i
Akaun terurus i
Akaun untuk melabur dalam saham i
Akaun pelaburan margin i
Akaun simpanan i
Akaun persaraan i

Pembukaan akaun

10 / 12

XM lebih baik daripada XTB dari segi pembukaan akaun, kerana XM menawarkan 10 mata wang asas akaun (di XTB 3), menyokong dompet elektronik, yang tidak disokong oleh XTB, dan membayar pengeluaran lebih pantas, dalam 1 hari (di XTB 3 hari). Namun, XTB langsung tidak memerlukan deposit minimum (di XM 5 USD).

Pembukaan akaun
Skor bahagian	XM 95 Terbaik 95 Terbaik	XTB 65 -30 65 -30
Deposit minimum i	USD 5	USD 0
Pengeluaran minimum i	USD 5	USD 0
Pemindahan bank i
Kad kredit i
Kad debit i
Dompet elektronik i	Neteller, Skrill
Kaedah pembayaran tempatan i
Mata wang akaun i	AUD, CHF, EUR, GBP, HUF, PLN, RUB, SGD, USD, ZAR	GBP, EUR, USD
Masa pemprosesan deposit i	Serta-merta	Serta-merta
Masa menunggu pengeluaran i	sehingga 1 hari bekerja	sehingga 3 hari bekerja
Program bonus i

Khidmat pelanggan

11 / 12

XM lebih baik daripada XTB dari segi khidmat pelanggan, memandangkan XM menawarkan khidmat pelanggan dalam 20 bahasa (di XTB 10), mempunyai laman web dalam 19 bahasa (di XTB 14), dan menawarkan pengurus akaun khusus, yang tidak ditawarkan oleh XTB. XM dan XTB kedua-duanya menawarkan sokongan telefon dan sembang langsung.

Khidmat pelanggan
Skor bahagian	XM 78 Terbaik 78 Terbaik	XTB 62 -16 62 -16
Bilangan bahasa yang disokong i	20	14
Bahasa laman web i	Arab, Czech, Jerman, Greek, Inggeris, Perancis, Hungary, Indonesia, Itali, Korea, Melayu, Poland, Portugis, Rusia, Sepanyol, Filipina, Thai, Vietnam, Cina	Arab, Czech, Jerman, Inggeris, Perancis, Hungary, Itali, Poland, Portugis, Romania, Slovenia, Sepanyol, Turki, Cina
Laman web tersedia dalam Melayu i
Bahasa khidmat pelanggan i	Arab, Czech, Jerman, Greek, Inggeris, Perancis, Hindi, Hungary, Indonesia, Itali, Korea, Melayu, Poland, Portugis, Rusia, Sepanyol, Filipina, Thai, Vietnam, Cina	Arab, Greek, Inggeris, Perancis, Itali, Rusia, Sepanyol, Thai, Turki, Cina
Khidmat pelanggan dalam Melayu i
Permintaan panggilan semula i
Sokongan melalui e-mel i
Sokongan telefon i
Sembang langsung i
Khidmat pelanggan keutamaan i
Pengurus akaun khusus i
Faedah atas baki tunai i
Pinjaman saham i
Pengagihan hasil i
Bertindak sebagai pemotong cukai i
Bantuan cukai i

Pendidikan

12 / 12

XM dan XTB setanding dari segi pembelajaran, kerana kedua-duanya menawarkan pendidikan untuk pedagang mahir dan webinar.

Pendidikan
Skor bahagian	XM 88 88	XTB 88 88
Pendidikan
Pusat pendidikan i
Pendidikan untuk pemula i
Pendidikan untuk pedagang mahir i
Webinar i
Tutorial i
Glosari i
Penyelidikan
Kalendar ekonomi i
Sentimen pedagang i
Ulasan pasaran harian i
Idea dagangan harian i
Berita melalui media sosial i
Laporan profesional i
Senarai pantau i

Buka Akaun 72.82% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

XTB

Buka Akaun 74% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

Keputusan kami

XM vs XTB: yang mana patut anda pilih?

CFD/FX Pilih XM, yang dikawal selia oleh CySEC dan DFSA, jika anda mahukan broker CFD dan forex dengan copy trading, beberapa mata wang asas akaun, dan MetaTrader 4 dan MetaTrader 5.

Saham Pilih XM, yang dikawal selia oleh CySEC dan DFSA, jika anda mahukan perkhidmatan dagangan saham dengan MetaTrader 4 dan 5 serta beberapa mata wang asas akaun.

Buka Akaun 72.82% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.

XTB

CFD/FX Pilih XTB, yang dikawal selia oleh FCA dan CySEC, jika anda mahukan broker CFD dalam talian dengan pilihan pasaran yang luas dan akaun profesional.

Saham Pilih XTB, yang dikawal selia oleh FCA dan CySEC, jika anda mahukan broker untuk pelaburan sekuriti dengan saham AS tanpa komisen, pilihan pasaran yang luas dan akaun profesional.

Buka Akaun 74% daripada akaun pelabur runcit kehilangan wang apabila berdagang CFD dengan pembekal ini.