Kalkulator untung saham

Apakah kalkulator keuntungan saham?

Kalkulator keuntungan saham ialah alat yang mengira keuntungan atau kerugian anda daripada dagangan saham, iaitu wang yang anda perolehi atau hilang apabila anda menjual saham pada harga yang berbeza daripada harga belian. Keuntungan itu sendiri, juga dipanggil gain saham atau P/L anda, bermula sebagai (harga jual − harga beli) × bilangan saham: beli 10 saham pada $100 dan jual pada $150, maka angka kasarnya ialah +$500.00. Daripada situ, kalkulator menambah lapisan yang menentukan apa yang anda benar-benar simpan, iaitu menolak komisen beli dan jual, menambah sebarang dividen yang anda kutip semasa memegang saham, dan menolak cukai keuntungan modal daripada hasil positif, jadi angka bersihnya ialah wang tunai yang masuk ke akaun anda.

Oleh kerana kedudukan saham boleh bergerak ke mana-mana arah, alat yang sama mengukur kerugian dengan ketepatan yang sama dan memaparkannya dalam warna merah, serta mengendalikan kedua-dua dagangan Long, iaitu anda beli dahulu dan jual pada harga lebih tinggi, dan dagangan Short, iaitu anda jual dahulu dan beli semula pada harga lebih rendah. Mengira angka tunggal ini secara manual untuk setiap kedudukan yang ditutup adalah langkah berulang yang tepat dihapuskan oleh kalkulator ini, itulah sebabnya ia menjadi salah satu alat yang paling banyak digunakan dalam pelaburan saham: setiap dagangan yang anda tutup akhirnya bergantung kepada angka ini.

Mengapakah kalkulator keuntungan saham penting untuk pelabur?

Kalkulator keuntungan saham penting untuk pelabur kerana ia menukar dagangan yang sedang anda pertimbangkan kepada satu angka yang benar-benar menentukannya: keuntungan atau kerugian yang akan anda simpan selepas komisen, dividen dan cukai, bukan gain kasar yang kelihatan kemas daripada pergerakan harga. Gain harga +$500.00 boleh mengecil kepada bersih +$400.00 apabila cukai 20% dikenakan, jadi menilai kedudukan hanya berdasarkan angka kasar akan melebih-lebihkan apa yang anda benar-benar bawa pulang. Meletakkan angka bersih sebenar di hadapan anda sebelum bertindak adalah perbezaan antara keputusan dan andaian semata-mata.

Pelabur menggunakan kalkulator ini pada saat membuat keputusan, iaitu ketika pilihan masih ada. Anda menggunakannya sebelum menutup kedudukan, untuk menyemak keuntungan atau kerugian yang akan dikunci pada harga jual tertentu, dan untuk membandingkan senario: apa yang jualan pada $145 akan pulangkan berbanding jualan pada $155, atau berapa besar lonjakan yang diperlukan untuk mencapai titik pulang modal anda. Menyandarkan keputusan pada hasil selepas kos, bukannya angka bulat yang penuh harapan, merupakan disiplin utama dalam pelaburan, kerana hanya pulangan yang tinggal selepas kos dibayar yang benar-benar bermakna.

Bagaimanakah cara menggunakan kalkulator keuntungan saham?

Untuk menggunakan kalkulator keuntungan saham, pilih arah dagangan anda, masukkan harga beli, harga jual dan bilangan saham, dan alat ini akan memberikan keuntungan atau kerugian, ROI dan titik pulang modal anda; tambah komisen, dividen atau kadar cukai untuk mendapatkan hasil bersih.

Langkah-langkah untuk menggunakan kalkulator keuntungan saham disenaraikan di bawah:

1. Pilih arah dagangan anda. Pilih Long (beli→jual) untuk kedudukan biasa yang anda beli dan jual kemudian, atau Short (jual→beli) untuk short yang anda buka dengan menjual dan tutup dengan membeli semula; Long adalah lalai.
2. Masukkan harga beli sesaham. Taip apa yang anda bayar, atau rancang untuk bayar, bagi satu saham. Pada short, ini adalah harga anda menutup (cover) kedudukan.
3. Masukkan harga jual sesaham. Taip harga yang anda jual, atau harga yang anda ingin uji. Pada short, ini adalah harga anda membuka kedudukan.
4. Masukkan bilangan saham. Tambah saiz kedudukan; saham pecahan diterima, jadi pegangan sebahagian saham dikendalikan sehingga ke sen.
5. Masukkan komisen belian anda. Tambah yuran yang dikenakan broker anda untuk membuka dagangan, yang ditolak daripada keuntungan dan menaikkan titik pulang modal.
6. Masukkan komisen jualan anda. Tambah yuran untuk menutup dagangan; biarkan kedua-duanya pada 0 jika anda menggunakan broker tanpa komisen.

Keuntungan, ROI dan titik pulang modal akan dikemas kini apabila anda menekan Kira. Dalam medan lanjutan, anda boleh menambah dividen yang diterima, kadar cukai keuntungan modal dan tempoh pegangan dalam tahun untuk melihat pulangan tahunan, serta menukar mata wang. Menukar arah antara Long dan Short akan membalikkan tanda P/L, bukan medan yang anda isi.

Formula apakah yang digunakan oleh kalkulator keuntungan saham?

Formula yang digunakan oleh kalkulator keuntungan saham ialah pergerakan harga didarab dengan bilangan saham, diselaraskan mengikut arah, kemudian ditolak untuk komisen, dividen dan cukai.

Dalam formula ini, sell dan buy ialah harga sesaham, shares ialah saiz kedudukan, fees ialah komisen beli tambah komisen jual, dividends ialah jumlah dividen yang diterima semasa memegang saham, dan tax ialah cukai keuntungan modal, yang dikenakan hanya apabila hasilnya positif. sign ialah +1 untuk dagangan long dan −1 untuk short, dan inilah cara persamaan yang sama menukar harga cover yang lebih rendah menjadi keuntungan pada short.

Memasukkan hanya pergerakan harga, ($150 − $100) × 10 = +$500.00.

Formula ini mengandaikan satu kadar cukai rata yang anda masukkan, dikenakan hanya pada gain, bukannya kelompok cukai bertingkat dunia sebenar yang bergantung pada tempoh pegangan dan pendapatan anda.

Apakah contoh pengiraan keuntungan saham?

Contoh pengiraan keuntungan saham ialah dagangan long yang membeli 10 saham pada $100 dan menjualnya pada $150, yang menghasilkan keuntungan +$500.00, dikira seperti berikut:

1. Asas kos = $100 × 10 saham = $1,000.00, modal yang anda masukkan.
2. Hasil jualan = $150 × 10 saham = $1,500.00, apa yang dibawa balik oleh jualan.
3. P/L kasar = $1,500.00 − $1,000.00 = +$500.00.
4. ROI = +$500.00 ÷ $1,000.00 = +50.0%, pulangan atas modal yang digunakan.
5. Titik pulang modal = $1,000.00 ÷ 10 saham = $100.00, harga jual yang tepat menampung harga beli.

Sekarang jalankan dagangan yang sama melalui broker yang mengenakan $5 untuk beli dan $5 untuk jual. Asas kos naik kepada $1,005.00, keuntungan kasar turun kepada +$490.00, ROI merosot kepada +48.76%, dan titik pulang modal naik kepada $101.00. Sepuluh dolar komisen mungkin kelihatan kecil, tetapi itulah jurang jujur antara gain harga yang menonjol dan keuntungan yang benar-benar anda simpan, dan itulah sebabnya titik pulang modal berada di atas harga beli anda, bukan tepat di harga tersebut.

Bagaimanakah cara membaca hasil kalkulator keuntungan saham?

Anda membaca hasil kalkulator keuntungan saham dengan mengambil angka Keuntungan utama sebagai garis dasar anda, hijau apabila dagangan menghasilkan wang dan merah apabila rugi, kemudian menggunakan kad ROI, P/L Kasar dan Titik Pulang Modal untuk melihat bagaimana anda sampai ke situ dan apa yang dipulangkan oleh dagangan relatif kepada apa yang anda masukkan. Angka utama menunjukkan keuntungan bersih anda apabila kadar cukai atau dividen terlibat, dan keuntungan kasar apabila tidak, jadi pada dagangan kanonik ia membaca +$500.00, manakala menambah cukai 20% menjadikannya membaca +$400.00.

Setiap kad sokongan menjawab soalan yang berbeza, seperti yang dijelaskan di bawah.

Baca tanda dahulu, kemudian saiznya. Hasil +$500.00 pada ROI +50.0% bermaksud dagangan ditutup dengan untung; hasil −$1,000.00 pada ROI −20.0% pada belian $50 yang dijual pada $40 bermaksud kedudukan itu hilang seperlima daripada modal, dan kad titik pulang modal ialah harga jualan yang perlu dicapai untuk mengelakkannya. Oleh kerana komisen dan cukai hanya sentiasa mengurangkan angka tersebut, seperti yang dinyatakan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa Amerika Syarikat (SEC) di Investor.gov bahawa kos secara langsung menurunkan pulangan bersih pelaburan, angka pada skrin sentiasa merupakan kebenaran selepas kos, bukan gain kasar yang disarankan oleh perubahan harga semata-mata.

Apakah had kalkulator keuntungan saham?

Had kalkulator keuntungan saham ialah ia memberikan anggaran yang dibina daripada angka yang anda taip, dan ia tidak mengambil kira banyak perkara yang berlaku di sekitar dagangan sebenar. Cukai yang dikenakan ialah satu kadar rata tunggal yang anda masukkan atas keuntungan, jadi ia tidak memodelkan kelompok cukai bertingkat atau perbezaan jangka pendek berbanding jangka panjang yang ditetapkan oleh IRS dalam Topic no. 409, di mana gain atas aset yang dipegang setahun atau kurang dikenakan cukai secara berbeza daripada gain jangka panjang; untuk anggaran berasaskan kelompok cukai yang lengkap, kalkulator cukai keuntungan modal khusus adalah alat yang betul. Ia juga tidak termasuk yuran custody dan akaun, penukaran mata wang, pelarasan wash-sale dan slippage, hanya mengira komisen yang anda masukkan, jadi hasil sebenar anda akan berbeza daripada angka bersih pada skrin.

Harga yang digunakan ialah input manual, bukan sebut harga langsung, kerana ia mengukur dagangan yang telah anda putuskan atau tutup, bukan satu yang sedang bergerak di pasaran, jadi tiada harga masa nyata dan tiada cap masa. Apa yang alat ini berikan ialah anggaran keuntungan untuk memaklumkan keputusan, bukan nasihat kewangan atau cukai, dan ketepatannya hanya setakat harga, yuran dan kadar yang anda masukkan.

Bagaimanakah kalkulator keuntungan saham mengambil kira komisen, dividen dan cukai keuntungan modal?

Kalkulator keuntungan saham mengambil kira komisen, dividen dan cukai keuntungan modal dengan mengenakannya secara berurutan untuk menukar gain harga kasar kepada pulangan bersih anda: komisen ditolak pada kedua-dua belah dagangan, dividen ditambah kepada jumlah, dan cukai dikenakan hanya pada hasil positif. Setiap tuas ini menggerakkan angka dengan cara yang berbeza, dan bersama-sama ia adalah jurang antara gain harga kasar dan wang tunai yang anda simpan.

• Komisen ditolak pada belian dan jualan. Pada dagangan kanonik, $5 setiap satu memotong gain kasar +$500.00 kepada +$490.00 dan menaikkan titik pulang modal daripada $100.00 kepada $101.00, iaitu harga yang saham perlu capai sebelum dagangan itu untung. Seperti yang ditekankan oleh FINRA dan SEC, yuran dan kos secara berterusan mengurangkan pulangan bersih, itulah sebabnya broker tanpa komisen mengubah pengiraan itu memihak kepada anda.
• Dividen ditambah kepada perubahan harga. Dagangan long daripada $100 kepada $110 atas 10 saham ialah gain harga +$100, dan $30 dividen yang diterima menaikkan jumlah pulangan sebelum cukai kepada +$130.00, jadi mengira pergerakan harga sahaja akan merendahkan nilai sebenar pegangan yang membayar dividen.
• Cukai keuntungan modal hanya diambil daripada gain, pada kadar rata yang anda masukkan. Keuntungan +$500.00 yang dikenakan cukai pada 20% membelanjakan $100.00 dan meninggalkan bersih +$400.00 pada ROI +40.0%, manakala dagangan yang rugi dikenakan cukai $0.00, kerana, seperti yang disahkan oleh IRS dalam Topic no. 409, cukai keuntungan modal tidak dikenakan atas kerugian.

Inilah kos dan kredit dunia sebenar yang membezakan pengiraan "mendalam" daripada jumlah harga-kali-saham yang ringkas, dan mekanik cukai di sebaliknya dibincangkan secara mendalam dalam panduan cukai atas saham, yang menjelaskan kelompok cukai yang sengaja dipermudahkan oleh alat ini.

Apakah perbezaan antara ROI pengiraan keuntungan saham dan pengiraan pulangan tahunan?

Perbezaan antara ROI pengiraan keuntungan saham dan pengiraan pulangan tahunan ialah masa: ROI ialah jumlah pulangan anda atas dagangan tanpa mengira berapa lama anda memegangnya, manakala pulangan tahunan menyebarkan gain yang sama merentasi tahun-tahun ia dipegang untuk memberikan kadar per tahun yang boleh dibandingkan. ROI +50.0% adalah mengagumkan dalam tempoh setahun tetapi biasa sahaja dalam tempoh sepuluh tahun, dan hanya angka tahunan yang dapat membezakan kedua-duanya.

Kalkulator memaparkan kadar tahunan hanya apabila anda memasukkan tempoh pegangan, dan jurangnya lebih besar daripada yang kebanyakan orang jangka: pulangan jumlah +50.0% yang diperoleh sepanjang dua tahun hanya menjadi +22.47% setahun apabila ditahunkan, kerana pertumbuhan berkompaun dan bukan bertambah secara linear. Apabila anda memerlukan kadar pertumbuhan tulen per tahun dengan sendirinya, kalkulator CAGR dibina khusus untuk itu, manakala di sini ia hanya hasil sekunder; ukuran asas jumlah gain berbanding kos ialah pulangan atas pelaburan (ROI) yang menjadi asas kepada hasil utama.

Kalkulator manakah yang berkaitan dengan kalkulator keuntungan saham?

Kalkulator yang berkaitan dengan kalkulator keuntungan saham meliputi bahagian lain daripada kedudukan saham, daripada membina asas kos sehingga menganggarkan pendapatan dan pertumbuhan di sekelilingnya.

Kalkulator yang berkaitan dengan kalkulator keuntungan saham disenaraikan di bawah:

• Kalkulator saham: hab saham yang menggabungkan keuntungan pantas, ROI dan purata dalam satu paparan, dan memaut ke sini untuk versi mendalam dengan yuran, dividen dan cukai.
• Kalkulator average down: mengira asas kos purata wajaran merentasi beberapa belian, iaitu harga beli yang kemudian digunakan oleh alat ini untuk mengukur keuntungan.
• Kalkulator peratusan gain: menukar jurang antara dua harga kepada pulangan peratusan dan gain titik pulang modal, tanpa lapisan yuran dan cukai.
• Kalkulator dividen: menganggarkan pendapatan yang dibayar oleh pegangan, iaitu bahagian dividen daripada jumlah pulangan yang ditambah oleh kalkulator ini.
• Kalkulator DRIP: menunjukkan bagaimana melabur semula dividen tersebut mengkompaun saham dan pulangan anda dari semasa ke semasa, berbanding mengambilnya sebagai tunai.
• Kalkulator hasil dividen: mengukur hasil yang dibayar oleh saham relatif kepada harganya, titik permulaan untuk menilai pegangan dividen.
• Kalkulator CAGR: memberikan kadar pertumbuhan tahunan berkompaun, paparan per tahun bagi pulangan tahunan yang dilaporkan oleh alat ini sebagai hasil sekunder.

FAQ

Alat ini adalah untuk tujuan pendidikan, bukan nasihat kewangan atau cukai. Keuntungan bersih anda bergantung kepada harga, yuran dan kadar cukai yang anda masukkan dan tidak termasuk kos seperti slippage dan penukaran mata wang, jadi hasil sebenar anda akan berbeza. Pelaburan membawa risiko kerugian wang.